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Autoridades arman frente común contra los 'montadeudas'

Trabajan en el diseño de denuncias conjuntas contra este tipo de empresas

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EL UNIVERSAL

La proliferación de empresas fraudulentas, conocidas como "montadeudas", ha motivado una reacción de las autoridades financieras y bancos.

La Procuraduría Fiscal de la Federación (PFF) y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) trabajan en el diseño de denuncias conjuntas contra este tipo de empresas bajo los delitos de extorsión, evasión fiscal y suplantación de identidad, entre otros, de acuerdo con fuentes del sector financiero.

Información de las autoridades financieras compartida entre los bancos revela que se ha logrado diseñar una estrategia legal para inhibir la operación de este tipo de fraudes, que hasta el momento sigue afectando principalmente a la población de menores recursos.

Pese a que se ha tenido una fuerte afectación por medio de este tipo de engaño, las denuncias son escasas. Ante ello, las autoridades argumentarán contra los "montadeudas" que han afectado a la hacienda pública al no pagar impuestos, además de perseguir delitos como la extorsión y la suplantación de identidad.

La Procuraduría Fiscal tomará el papel de víctima en representación del Estado, y los delitos financieros en su contra requerirán la opinión de la CNBV sobre su procedencia.

La banca comercial ya colabora con las autoridades para disminuir estos delitos, por lo que se ha intensificado la identificación y "baja" de páginas que ofrecen créditos, pero que a partir de engaños comenten fraudes contra la población.

"Ya se identificaron 19 montadeudas. Se están bajando, y por lo que tengo entendido, es probable que próximamente haya una ley con características muy punitivas para aquellos personajes que sean identificados y que se capturen haciendo este fraude", dijo el presidente de la Asociación de Bancos de México (ABM), Daniel Becker.

Con datos al cierre de agosto del Consejo Ciudadano para la Seguridad y Justicia de la Ciudad de México, se han identificado 313 aplicaciones activas, 39 páginas web, 28 aplicaciones dadas de baja y 319 no encontradas.

ENGAÑO EN AUGE

El esquema de "montadeudas" tomó relevancia a partir de que el tema fue abordado por el presidente Andrés Manuel López Obrador a mediados de año, lo cual derivó en acciones de las autoridades en contra de centros de operación de algunas de estas empresas que obraban en pleno centro de la Ciudad de México.

El esquema del fraude, que opera a partir de préstamos con tasas impagables, mayores a 180% a la semana, con montos pequeños, tiene un esquema de cobranza intimidatorio, ya que el interesado debe instalar una aplicación en su teléfono a la cual concede permisos para acceder a contactos y fotografías.

Una vez que los operadores del fraude han tomado el control del dispositivo, comienzan a enviar mensajes intimidatorios y amenazas a la víctima y sus conocidos, con el objetivo de obligarla a pagar.

Se estima que unas 500 mil personas han sido afectadas por este esquema de fraude, donde el principal problema es la falta de legislación para proteger a los usuarios, además de la necesidad de campañas de comunicación mucho más activas para prevenir la estafa.

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) ha alertado sobre la forma de operación de las aplicaciones falsas que roban datos personales de gente que busca obtener un crédito rápido.

"Algunas entidades financieras que otorgan crédito y tarjetas de crédito, a través de aplicaciones móviles (apps) y páginas de internet, te condicionan a entregarles datos personales sensibles, información diversa de tu celular: ID del teléfono, lista de contactos, cámara y micrófono, galería de fotos, redes sociales e información íntima que sólo a ti te pertenece", advirtió.

AVANCES LEGALES

En su comparecencia reciente ante la Comisión de Hacienda de la Cámara de Diputados, el procurador fiscal, Arturo Medina, detalló que ya se han presentado querellas por estos fraudes y se han obtenido al menos 20 opiniones de delitos por parte de la CNBV, debido a que estas empresas utilizan un lenguaje confuso entre la población, al hacerse pasar como instituciones del sistema financiero y por llevar a cabo actividades que no les están permitidas.

"El gobierno de México y la Secretaría de Hacienda no solamente están comprometidos con la recaudación de grandes contribuyentes, sino también en defender a la población que menos tiene", dijo el funcionario.

La persona que pide un crédito de 10 mil o 20 mil pesos por la necesidad que enfrenta "también tiene que ser atendida, y nos muestra el nivel o la relevancia que le tenemos que dar a esta problemática", dijo entonces Medina.

Escrito en: autoridades, delitos, aplicaciones, empresas

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